1. Propósito y alcance
BetBox Zone aplica procedimientos de prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC) en cumplimiento de las obligaciones establecidas por la normativa argentina vigente. Estas obligaciones derivan de la Ley N.° 25.246 y de las resoluciones emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF), organismo federal competente en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Como operador de juego, BetBox Zone está clasificado como sujeto obligado bajo el marco AML/CFT argentino. Esta clasificación implica, entre otras medidas, la implementación de procedimientos internos de control, la designación de un oficial de cumplimiento, la realización de auditorías periódicas, la capacitación del personal y la aplicación de controles de verificación de identidad a los usuarios.
La presente política se aplica a todos los usuarios registrados o que intenten registrarse en BetBox Zone desde Argentina, independientemente del canal de acceso utilizado.
2. Fundamento regulatorio
La regulación del juego en Argentina opera principalmente a nivel provincial. No existe una licencia nacional única para casinos y apuestas. Sin perjuicio de ello, las obligaciones AML/KYC tienen carácter federal y se aplican a todos los operadores autorizados, con independencia de la jurisdicción provincial bajo la que operen.
BetBox Zone actúa en conformidad con los requerimientos de la UIF y con las disposiciones de las autoridades provinciales competentes en materia de juego. En aquellas jurisdicciones donde la normativa local establezca requisitos adicionales, estos se aplican de forma complementaria a los controles federales.
3. Verificación de identidad (KYC)
3.1. Momento de activación
Para el juego en línea, el proceso de verificación de identidad se activa en el momento del registro. El usuario no podrá operar con normalidad hasta que BetBox Zone haya completado la verificación de su identidad conforme a los procedimientos descritos en esta política.
Adicionalmente, pueden requerirse verificaciones complementarias en los siguientes supuestos:
- Cuando el usuario solicite el cobro de premios o la conversión de valores por importes que alcancen o superen los umbrales establecidos por la normativa vigente.
- Cuando la actividad del usuario genere alertas en los sistemas de monitoreo de transacciones.
- Cuando se detecten cambios relevantes en el perfil de riesgo del usuario.
- Cuando haya transcurrido el período de actualización obligatoria del expediente del cliente.
3.2. Documentación requerida
BetBox Zone puede solicitar al usuario, en función de su perfil de riesgo y de las circunstancias de cada caso, la siguiente documentación:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, por ambas caras.
- Comprobante de domicilio actualizado (no mayor a tres meses).
- Acreditación de la titularidad del medio de pago utilizado.
- Selfie o verificación biométrica, según los procedimientos habilitados.
- Documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos, cuando corresponda por el monto de la operación o por el nivel de riesgo asignado.
BetBox Zone conservará copia de la documentación aportada por el usuario durante el plazo que establezca la normativa aplicable.
3.3. Clasificación por nivel de riesgo
Cada usuario es clasificado en una de las siguientes categorías de riesgo, conforme a un enfoque basado en riesgo:
Nivel de riesgo | Diligencia aplicable | Actualización del expediente
Bajo | Simplificada | Al menos cada cinco años
Medio | Estándar | Según criterio del oficial de cumplimiento
Alto | Reforzada | Con mayor frecuencia, según evaluación
La clasificación puede modificarse en cualquier momento si cambian las circunstancias del usuario o si se detectan indicadores de riesgo adicionales.
4. Monitoreo de transacciones y reporte
BetBox Zone mantiene sistemas de monitoreo continuo de las operaciones realizadas por los usuarios. Cuando una transacción o un conjunto de transacciones presenta características que podrían indicar lavado de activos u otras conductas ilícitas, BetBox Zone está obligado a reportar dicha situación a la UIF, conforme a los procedimientos establecidos por la normativa vigente.
El reporte de operaciones sospechosas es una obligación legal. BetBox Zone no está autorizado a informar al usuario afectado que se ha generado un reporte de este tipo.
Las operaciones de cobro de premios o canje de valores que superen los umbrales establecidos por la normativa vigente están sujetas a controles adicionales, que pueden incluir la solicitud de documentación sobre el origen lícito de los fondos antes de proceder al pago.
5. Restricciones de acceso y bloqueo de operaciones
BetBox Zone puede suspender, restringir o cancelar el acceso de un usuario, así como retener el pago de premios o fondos, en los siguientes casos:
- El usuario no completa el proceso de verificación de identidad en el plazo requerido.
- La documentación aportada resulta insuficiente, ilegible o no supera los controles de autenticidad.
- El usuario no acredita el origen lícito de los fondos cuando esta documentación es requerida.
- La actividad del usuario genera alertas de riesgo que no pueden resolverse con la información disponible.
- El usuario figura en listas de personas políticamente expuestas (PEP), listas de sanciones internacionales u otras bases de datos de riesgo, y no se completa satisfactoriamente la diligencia reforzada correspondiente.
En ningún caso BetBox Zone procesará operaciones en favor de usuarios que no hayan completado los controles KYC exigibles según su perfil de riesgo.
6. Menores de edad
BetBox Zone prohíbe el acceso y el uso de sus servicios a personas que no hayan alcanzado la mayoría de edad legal en Argentina. Los procedimientos de verificación de identidad incluyen controles destinados a impedir el registro y la operación de menores.
Si durante el proceso KYC se detecta que un usuario es menor de edad, su cuenta será cancelada de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a la normativa aplicable.
7. Moneda y canales de pago
Las operaciones en BetBox Zone se realizan en pesos argentinos (ARS), conforme a las disposiciones de la normativa local. En aquellas jurisdicciones donde la regulación provincial exija que las transacciones de juego se procesen a través de entidades bancarias estatales, BetBox Zone aplica dicho requisito.
El uso de criptomonedas descentralizadas para operaciones de juego no está autorizado bajo el marco regulatorio descrito.
8. Obligaciones del usuario
El usuario es responsable de:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante todo el período en que mantenga una cuenta activa en BetBox Zone.
- Aportar la documentación requerida en los plazos indicados por BetBox Zone.
- Notificar a BetBox Zone cualquier cambio relevante en sus datos personales, situación económica o titularidad de los medios de pago utilizados.
- No utilizar la cuenta para realizar operaciones que puedan constituir lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otras conductas ilícitas.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cancelación de la cuenta, la retención de fondos y, cuando corresponda, el reporte a las autoridades competentes.
9. Protección de datos
La información y documentación recopilada en el marco de los procedimientos AML/KYC es tratada conforme a la política de privacidad de BetBox Zone y a la normativa argentina de protección de datos personales. El acceso a esta información está restringido al personal autorizado y a las autoridades competentes cuando así lo requiera la ley.
10. Contacto y consultas
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad o con el estado del expediente KYC, el usuario puede dirigirse al equipo de cumplimiento de BetBox Zone a través de los canales de atención habilitados en la plataforma.